BEKB entrega serviços digitais inovadores com plataforma bancária flexível

Como um banco suíço líder com 60 filiais nas cidades de Bern e Soleura, o Berner Kantonalbank (BEKB) queria expandir seus serviços para atender a demanda crescente de seus clientes antenados digitalmente. O banco adotou a IBIS4-Digital, solução de core banking inovadora da DXC Technology, que está entregando maior flexibilidade e permitindo que o BEKB expanda ofertas digitais aos seus clientes.

Para manter os atuais clientes e ganhar novos, o BEKB queria modernizar seu ecossistema bancário e suas vendas através de Open Banking, o que traz maior transparência financeira e um serviço ao cliente aperfeiçoado ao incentivar o uso de APIs abertas e outros métodos open-source. O BEKB queria uma solução flexível que o permitisse fornecer novas ofertas digitais e se adaptar rapidamente às necessidades variáveis do cliente. Como membro fundador do Open Banking Project Switzerland (openbankingproject.ch), a DXC é líder no uso de uma abordagem aberta e baseada na comunidade para bancos.

O BEKB procurou a DXC para transformar seu sistema IBIS3G na solução modernizada de core banking IBIS4-Digital, que foi desenvolvida para ajudar bancos e outras instituições financeiras a responder de forma ágil às novas tendências . O sistema bancário IBIS tem sido usado por bancos suíços há mais de 30 anos e a DXC é responsável pela versão IBIS3G desde 2010.

“A arquitetura moderna e flexível da solução de core banking IBIS4-Digital visa dar a liberdade e a agilidade que nossos clientes valorizam em um novo mundo de serviços bancários digitais,” diz Mark Haller, membro do conselho de administração e chefe de Produção e Operações no Kantonalbank de Bern. “Isso vai permitir que a BEKB responda de forma flexível e rápida às novas necessidades do cliente.”

Solução digital de ponta

Em vez de migrar com um big bang, a transição para o IBIS4-Digital foi um processo gradual. A arquitetura de software foi modernizada, e os módulos de serviços bancários foram expandidos um a um para introduzir novas funcionalidades de uma maneira direcionada. Esta abordagem pragmática tem permitido ao BEKB manter a segurança e a estabilidade do seu sistema de core banking.

O sistema da DXC IBIS4-Digital opera em um data center de alta tecnologia em uma solução de infraestrutura hiperconvergente em web-scale, que fornece uma abordagem melhor para projetar, construir e gerenciar data centers bancários. Comparada às infraestruturas multicamadas usadas em data centers, infraestruturas web-scale são mais simples e oferecem maior agilidade ao negócio.

Para facilitar a transição, a BEKB contou com a expertise de profissionais de serviços bancários e financeiros do Centro de Serviço Bancário da DXC em Bern, na Suíça. O centro é operado por especialistas de TI e de digital banking que trabalham de perto com bancos suíços para desenvolver soluções de ponta. A DXC tem experiência em múltiplas áreas, como infraestrutura de tecnologia, experiência do cliente e regulações bancárias locais.

Mais simplicidade, menos custos

Com a infraestrutura hiperconvergente, mais de 2.000 instâncias e componentes de servidor foram empacotados e consolidados. Diminuindo o número de componentes, se simplificou a manutenção e o encarregamento de novos sistemas. Além disso, a DXC está aplicando automação para reduzir os custos de manutenção e operação da infraestrutura, de forma a reduzir bastante as despesas totais.

Uma das soluções para a estratégia de transição foi desenvolver um sistema de core banking com APIs abertas. O uso de open source e uma abordagem de ecossistema tiveram como resultado a adoção rápida de soluções fornecidas por fintechs líderes e parceiros da DXC. Isso facilitou o fornecimento de novas opções para os clientes do BEKB em relação ao processamento digital de transações.

“Esta abordagem com IBIS4-Digital é uma forma pragmática e de baixo risco para os bancos modernizarem suas aplicações de core banking de modo que cumpram os requisitos da transformação digital. Isso garante, ao mesmo tempo, a segurança e a estabilidade do sistema de core banking,” diz Marc L. Brogle, CTO de Banking da DXC na Suíça.

Melhor experiência ao cliente

A arquitetura moderna e flexível do sistema IBIS4-Digital dá ao BEKB a liberdade e a agilidade de oferecer novas ofertas digitais aos seus clientes.

“No futuro, a experiência do cliente será um dos fatores decisivos para ganhar novos usuários e reter os atuais”, enfatiza Christoph Meinen, especialista de Inovação no BEKB. “Com a base do IBIS4-Digital, nossos clientes continuarão a se beneficiar de serviços modernos e sustentáveis no futuro e ver o BEKB como um banco moderno e orientado pelo cliente.”

Uma inovação chave no BEKB é que os consumidores podem acessar quiosques de autoatendimento nas filiais, descritos como “caixas eletrônicos com esteroides,” para conduzir vários tipos de transações. Em 2019, o BEKB lançou um portal online que inclui serviços bancários digitais, um assistente financeiro virtual e outras funções que foram bem-recebidas pelos clientes.

Além de fornecer a infraestrutura tecnológica e o know-how de transformação digital, a DXC está ajudando o BEKB em áreas como compliance regulatório e gerenciamento de risco. O BEKB está se beneficiando das parcerias da DXC com fornecedores de serviço e consultores líderes para analisar questões de compliance nos níveis organizacional e de plataforma.

Como resultado dessa transição, o BEKB teve uma redução significativa dos custos com o sistema de core banking, assim como economias adicionais por meio de melhorias de processos. A DXC também ajudou o BEKB a reduzir o tempo que se leva para criar um contrato digital em 50%. Além disso, o BEKB conquistou uma redução de 25% nos incidentes de SAC que precisam de uma resposta.

Ao abraçar o Open Banking e aperfeiçoar suas ofertas digitais, o BEKB subiu ao próximo nível. “Como um parceiro de inovação para transformação digital, a DXC fornece ao BEKB consultoria holística que vai muito além do sistema de core banking IBIS4-Digital — do nível de infraestrutura de TI até os novos serviços digitais e modelos de negócio,” diz Dr. Brogle. “Por conta disso, estamos levando o BEKB a uma nova era de serviços bancários digitais.”

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